為進(jìn)一步規(guī)范支付受理終端相關(guān)業(yè)務(wù)管理，維護(hù)支付市場(chǎng)秩序，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，防范跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為，人民銀行對(duì)支付受理終端、收單業(yè)務(wù)等相關(guān)業(yè)務(wù)開(kāi)始了新的監(jiān)管。具體如下：
轉(zhuǎn)讓各類(lèi)金融執(zhí)照
催收/資產(chǎn)管理/投資管理/不良資產(chǎn)處置/征信服務(wù)/典當(dāng)行/融資租賃/債權(quán)債務(wù)/金融外包等公司
公司干凈，無(wú)任何債權(quán)債務(wù)問(wèn)題
（一）支付受理終端管理。從銀行卡受理終端、條碼支付受理終端、創(chuàng)新支付受理終端等方面提出管理要求。
（二）特約商戶管理。細(xì)化并強(qiáng)調(diào)特約商戶實(shí)名制管理要求，明確面對(duì)面、同步視頻等商戶信息核驗(yàn)方式和特約商戶巡檢要求。
（三）收單業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)。從交易信息的真實(shí)性與完整性、終端位置監(jiān)測(cè)、收單機(jī)構(gòu)及清算機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)責(zé)任、特約商戶資金結(jié)算監(jiān)測(cè)等方面提出管理要求。
據(jù)說(shuō)目前相當(dāng)一部分的移動(dòng)受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉(zhuǎn)移資金。為規(guī)范收單等業(yè)務(wù)管理，打擊跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)，切斷黑灰產(chǎn)業(yè)資金鏈，央行已經(jīng)多次行動(dòng)，但是上有政策，下有對(duì)策，收效不如意。
此次的嚴(yán)監(jiān)管恰好是給與收單機(jī)構(gòu)等的深入研究，收單機(jī)構(gòu)對(duì)銀行卡受理終端采購(gòu)、登記、功能開(kāi)通、信息變更、退出等全生命周期管理不嚴(yán)密，導(dǎo)致買(mǎi)賣(mài)終端、移機(jī)、“一機(jī)多碼”、“一機(jī)多戶”等現(xiàn)象屢禁不止，為違法犯罪分子利用受理終端進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移帶來(lái)便利。
除了上述的問(wèn)題，商戶的審核準(zhǔn)入也有較大的問(wèn)題。特約商戶準(zhǔn)入不嚴(yán)格，部分收單機(jī)構(gòu)對(duì)商戶相關(guān)證明文件及其真實(shí)意愿、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、終端布放位置等核實(shí)流于形式，導(dǎo)致虛假商戶問(wèn)題仍然突出。
這些問(wèn)題凸顯出來(lái)就導(dǎo)致條碼支付業(yè)務(wù)涉黑灰產(chǎn)，加劇了金融風(fēng)險(xiǎn)。
