POS機的出現(xiàn)，推動了支付行業(yè)的不斷發(fā)展，然而在POS機產(chǎn)業(yè)的背后，也有人在用其進(jìn)行非法詐騙。

從現(xiàn)金到信用卡再到移動支付，支付方式在轉(zhuǎn)變，但千千萬萬的商戶，使POS機的需求始終存在，這也使不法分子開始將目光投向POS機，利用POS機套取用戶資金。

近年來，POS機詐騙案件屢禁不止，盡管監(jiān)管及產(chǎn)業(yè)各方在加強管理，但仍難以完全遏制此類詐騙行為。近日，揚州市江都警方端掉了一個以幫助查找POS機程序問題行騙的詐騙團(tuán)伙，并抓獲了三名犯罪嫌疑人。

累計作案近20起

據(jù)了解，做生意的李某因個人需要，此前曾在網(wǎng)上購買了一臺POS機，但最近在使用過程中，一名顧客通過POS機刷卡后，資金遲遲沒有到賬，這引起了李某的顧慮。

為了找回資金，李某根據(jù)POS品牌在網(wǎng)上搜索到了相關(guān)客服電話，在與客服交流過后，客服表示這是因系統(tǒng)問題造成的資金不到賬，需按提示進(jìn)行操作。

李某信以為真，按照客服所說的一步一步進(jìn)行，先是找一張銀行卡，再利用POS機刷高于卡內(nèi)的余額數(shù)字的錢，正常情況下，由于卡內(nèi)余額不足，刷卡交易會無法成功。

李某找到了一張余額1000余元左右的銀行卡，刷卡消費1100元，在李某刷卡之前，詐騙分子通過談話交流的方式，已經(jīng)知道了李某銀行卡的卡號及余額，詐騙分子只需往李某銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)入少量資金，即可使李某順利完成這筆交易。

在意識到被騙后，李某選擇了報警，警方通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李某轉(zhuǎn)賬所轉(zhuǎn)資金，匯入一名柳姓女子賬戶里，最終警方將李某以及其兩名同伙一舉抓獲。三人以類似手法在全國累計作案近20起，金額超過18萬元。

POS詐騙被嚴(yán)打

如今，不法分子的牟利手段成本越來越低，處于支付鏈條最低端的用戶風(fēng)險越來越高。去年的315晚會曝光網(wǎng)銷POS機的亂象后，央行發(fā)布【2019年】85號文件《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》，明確要求加強賬戶實名制管理、強化特約商戶與受理終端管理。

事實上，通過網(wǎng)絡(luò)銷售的POS機，由于門檻低以及辦理條件簡單等因素的影響，其合規(guī)性與安全性無法得到保證，一旦機器出了問題，將很難聯(lián)系到銷售人員。

去年以來，全國公安機關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件11.3萬起，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊力度不斷加碼，此類POS機詐騙也將會是公安機關(guān)打擊的重點。

收單機構(gòu)要切實做好POS終端及商戶真實性管理，防止不法分子通過免密免簽功能進(jìn)行盜刷。電商及網(wǎng)絡(luò)平臺要加強非法POS機買賣管理，封堵網(wǎng)絡(luò)買賣POS機渠道。