中國銀聯(lián)pos機(jī)辦理表示，根據(jù)《銀行卡受理業(yè)務(wù)管理?xiàng)l例》，商戶需要提供“三證一表”等證件來申請POS，而個(gè)人用戶需要提供自己的證件和稅務(wù)證明。
根據(jù)要求，個(gè)人購買POS機(jī)的收費(fèi)不同于線下消費(fèi)場景，線下消費(fèi)場景只能用于個(gè)人收藏場景，其他場景禁止使用。然而，越來越多的第三方支付機(jī)構(gòu)逐漸侵入銀行卡托收市場。當(dāng)?shù)谌街Ц锻茝V個(gè)人POS機(jī)時(shí)，它降低了市場快速擴(kuò)張的門檻。
對于個(gè)人移動(dòng)pos機(jī)辦理，持卡人只要支付刷卡服務(wù)費(fèi)的1%，即可將信用卡中的資金導(dǎo)入借記卡，從而輕松完成提款。
信用卡套現(xiàn)(Credit card arbitrage)是指持卡人不通過正常的法律程序(自動(dòng)取款機(jī)或柜臺)提取現(xiàn)金，但在沒有實(shí)際消費(fèi)的情況下，用信用卡刷掉一筆錢，持卡人可以從POS業(yè)務(wù)中提取現(xiàn)金。
由于所有信用卡都有長達(dá)56天的免息期，這種現(xiàn)金套利不僅可以避免當(dāng)前銀行通過信用卡收取手續(xù)費(fèi)，還可以避免在一定時(shí)間內(nèi)支付利息，這相當(dāng)于持卡人獲得的免息貸款，極具吸引力。
pos機(jī)辦理信用卡套現(xiàn)嚴(yán)重影響個(gè)人信用記錄，將被判刑：
銀行系統(tǒng)將監(jiān)控個(gè)人信用卡的使用信息。如果發(fā)現(xiàn)任何異常，將驗(yàn)證個(gè)人信用卡的使用情況。一旦確認(rèn)屬于套現(xiàn)行為，將對持卡人采取措施。
即使能保證提款后及時(shí)足額還款，銀行也會(huì)采取措施減少額度或停止發(fā)卡，并將其納入中國人民銀行個(gè)人信用體系，以提高個(gè)人信用。記錄有負(fù)面影響。此外，套現(xiàn)行為也可能導(dǎo)致持卡人遭受經(jīng)濟(jì)損失。用POS機(jī)刷卡，隨便兌現(xiàn)。一旦POS機(jī)的主人離開，最終的損失就是持卡人。
根據(jù)最高人民法院、最高人民法院《關(guān)于妨礙信用卡管理刑事案件具體適用法律若干問題的解釋》，情節(jié)嚴(yán)重的，依照《刑法》第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪處罰。
